La banca centrale della Georgia sulle nuove norme per i clienti anziani
La banca centrale della Georgia ha chiarito che le nuove restrizioni sui trasferimenti elettronici per le persone oltre i 60 anni non si applicheranno ai pagamenti e alle transazioni regolari.
La nuova regola si applica solo quando una banca o un altro fornitore di servizi di pagamento sospetta che un cliente possa essere vittima di frode.
Secondo la nuova normativa della Banca Nazionale, se una persona oltre i 60 anni effettua un trasferimento elettronico di oltre 500 lari e la banca sospetta che la transazione possa essere collegata a frode, sospenderà il trasferimento per 48 ore.
Quando si applica la regola?
Secondo la Banca Nazionale, devono essere soddisfatti tutti e quattro i condizioni affinché una transazione venga sospesa:
- L’utente deve avere oltre 60 anni;
- Il trasferimento deve superare 500 lari;
- La banca o l’organizzazione di pagamento deve rilevare spese o comportamenti insoliti da parte del cliente;
- Il pagamento deve comportare attività ad alto rischio di frode.
In altre parole, avere oltre 60 anni e effettuare un trasferimento superiore a 500 lari non sono di per sé sufficienti a far scattare una sospensione.
Ad esempio, se una persona di 65 anni paga regolarmente 700 lari di bollette ogni mese o trasferisce denaro a un familiare, la transazione non verrà sospesa automaticamente.
La situazione cambia se, ad esempio, la stessa persona viene all’improvviso invitata a trasferire una somma significativa su un conto sconosciuto e il loro comportamento all’interno del sistema bancario appare sospetto. In tal caso, il nuovo meccanismo di protezione può essere attivato.
Il lusso a spese degli altri: come i truffatori georgiani hanno ingannato oltre 6.000 persone in tutto il mondo
In tre anni hanno sottratto almeno 35,3 milioni di dollari.
Cosa può fare la banca?
Se tutte e quattro le condizioni sopra indicate sono soddisfatte, la banca o il fornitore di servizi di pagamento rilevante sospenderà il trasferimento elettronico per 48 ore.
Durante questo periodo, la banca deve contattare il cliente e spiegare in termini semplici perché considera la transazione sospetta e quali rischi potrebbe comportare.
La decisione finale spetta quindi al cliente.
Se il cliente decide di voler ancora trasferire i fondi, deve confermarlo alla banca, e la transazione verrà eseguita.
Centri di chiamata truffaldini georgiani: vecchi truffatori, nuovo indirizzo? Un’inchiesta
La rete criminale smascherata nel 2025 potrebbe aver continuato a operare spostandosi semplicemente in un’altra strada di Tbilisi, secondo un’inchiesta giornalistica
Perché la banca centrale ha introdotto la regola?
La Banca Nazionale della Georgia afferma che la misura mira a proteggere i clienti vulnerabili, in particolare gli anziani, dalle frodi.
L’idea è semplice: se un truffatore convince qualcuno a effettuare un trasferimento urgente, la pausa di 48 ore offre loro ulteriore tempo per riflettere se davvero vogliono procedere con la transazione.
Secondo la Banca Nazionale, un approccio simile è utilizzato in altri paesi, tra cui gli Stati Uniti, il Canada, il Brasile, il Regno Unito e gli Stati membri dell’UE.
Quella nuova regola quindi non vieta alle persone oltre i 60 anni di effettuare bonifici. Invece sospende temporaneamente le transazioni che appaiono sospette basandosi su una serie di indicatori. Questo offre ai clienti un’altra opportunità per riconsiderare la loro decisione prima di diventare vittime di frodi o di perdere i propri soldi.
La banca centrale della Georgia sulle nuove norme per i clienti anziani
